Todas las empresas autorizadas del sector de las criptomonedas, la tecnología financiera y los pagos necesitan un responsable de la prevención del blanqueo de capitales que sea aceptado por el organismo regulador, y la mayoría de ellas no necesitan contratar a alguien a tiempo completo para contar con uno. Protegra proporciona al responsable, al departamento que lo respalda o a ambos.

Proporcionamos y incorporamos a un responsable certificado en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) o MLRO que cumpla con los requisitos locales de cualificación y residencia —estos difieren considerablemente entre Polonia, Letonia, Malta, Lituania y los Países Bajos, y un candidato que apruebe en un país no siempre lo hará en otro—. También creamos el propio departamento: políticas de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF), procedimientos de control interno, la metodología de evaluación de riesgos, los flujos de incorporación de clientes (KYC y KYB), la supervisión de transacciones (KYT) en cadena, la gestión de la «Travel Rule», la verificación de sanciones y de personas políticamente expuestas (PEP), la presentación de informes de transacciones sospechosas (STR) y de actividades sospechosas (SAR) ante la unidad de inteligencia financiera, el mantenimiento de registros y la formación anual del personal, de la que el regulador exige pruebas.

Una vez que está en marcha, nos encargamos de gestionarlo: presentación de informes reglamentarios según el calendario previsto, revisión de las políticas cuando cambia la legislación, representación ante el regulador durante las inspecciones y auditorías, corrección de cualquier deficiencia detectada en una auditoría de GAP y actuación como punto de contacto designado, de modo que siempre haya alguien responsable de su parte en la correspondencia.

Formatos de colaboración: un bloque de horas para un problema específico, un responsable de lucha contra el blanqueo de capitales (MLRO) o un responsable de AML designado con una tarifa mensual fija, o una función de cumplimiento normativo totalmente externalizada. Se puede añadir a este mismo acuerdo un delegado de protección de datos conforme al RGPD.

A quién va dirigido: CASP y VASP, EMI e instituciones de pago, plataformas de intercambio y operadores de intercambio, operadores de juegos de azar en línea, y cualquier empresa a la que una auditoría GAP o una carta del regulador le haya indicado recientemente que debe subsanar sus incumplimientos normativos.